Nieuw wetsvoorstel voor cryptotransfers raakt cryptoplatforms
Als onderdeel van haar integrale aanpak tegen witwassen en terrorisme financiering heeft de Europese Commissie vorige maand haar meest recente wetgevingsvoorst [...]
Enigma Consulting en Drillster realiseren effectievere KYC- en anti-witwastraining
Enigma Consulting heeft voor de adaptieve leerapplicatie Drillster gekozen om haar nieuwe en effectievere Know Your Customer (KYC)- en anti-witwas trainingen t [...]
De AFM start toezicht op Informatiebeveiliging
Afgelopen jaar publiceerde de AFM haar principes voor Informatiebeveiliging. Daarbij wordt het belang van informatiebeveiliging terecht benadrukt: De beheersin [...]
Toezichtkosten 2020: AISP’s versus overige betaalinstellingen
Het is medio 2020 en dat betekent dat de kosten van het financieel toezicht van dit jaar bekend zijn gemaakt. Kijkend naar de betaalinstellingen, zijn er enkele [...]
Vanaf heden zijn ook cryptodienstverleners gebonden aan de Wwft-verplichtingen
Per 21 mei 2020 is de gewijzigde Nederlandse Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, beter bekend als de Wwft, formeel in werking getre [...]
Digitale schuldhulpverlener Buddy Payment ontvangt PSD2-licentie
Digitale schuldhulpverlener Buddy Payment ontvangt PSD2-licentie, ondersteund door Enigma Consulting Buddy is een Nederlandse Fintech die zich richt op het onde [...]
AML5 en de financieelrechtelijke inkadering van cryptobedrijven
Hoe Europees antiwitwasbeleid leidt tot regulering van virtuele valuta Per 10 januari 2020 dient de gewijzigde vierde Europese antiwitwasrichtlijn (hierna AML5 [...]
Transactiemonitoring door TPP’s
Hoe als niet-bank om te gaan met transactiemonitoring Het is u waarschijnlijk niet onopgemerkt gebleven dat PSD2 geïmplementeerd is. Ook de eerste vergunningen [...]
Enigma Consulting begeleidt MoneyMonk in verkrijgen PSD2 vergunning
Boekhoudsoftware MoneyMonk kreeg op 26 juli een PSD2 vergunning van toezichthouder De Nederlandsche Bank (DNB). Na Cobase (ING) en Peaks (Rabobank) is MoneyMon [...]
Flashforward 2020: Geen vergunning- maar registratieplicht voor cryptodienstverleners bij DNB
Aanbieders van diensten voor het wisselen tussen cryptovaluta en fiatgeld, alsmede aanbieders van bewaarportemonnees (crypto wallets), worden vanaf 2020 verpli [...]
Vergunning voor betaalinstelling: ook iets voor u?
Op 19 februari 2019 is in de herziene Europese betaalrichtlijn PSD2 ook in de Nederlandse wetgeving geïmplementeerd. Dit betekent dat het vanaf 19 februari mog [...]
Vallen spaarrekeningen onder het bereik van PSD2?
Vallen spaarrekeningen onder het bereik van PSD2? Met de PSD2-richtlijn wil de Europese Unie innovatie van betaaldiensten stimuleren door nieuwe partijen de kan [...]