DNB onderzoekt naleving wet- en regelgeving
Alles wat u moet weten over themaonderzoeken van de toezichthouder Eind 2020, midden in de coronacrisis, publiceerde DNB haar drie toezichtspeerpunten in haar [...]
Accountantscontrole verplicht voor betaalinstellingen
Betaalinstellingen krijgen er in 2023 een nieuwe verplichting bij. Zij zullen hun jaarrekening door een accountant moeten laten controleren. De meeste instelli [...]
Nieuwe mogelijkheid voor zekerstellen derdengelden
Veel betaaldienstverleners ontvangen geldmiddelen van betaaldienstgebruikers. Deze zogenaamde derdengelden zijn bestemd voor het uitvoeren van betaalopdrachten [...]
Nieuw wetsvoorstel voor cryptotransfers raakt cryptoplatforms
Als onderdeel van haar integrale aanpak tegen witwassen en terrorisme financiering heeft de Europese Commissie vorige maand haar meest recente wetgevingsvoorst [...]
Enigma Consulting en Drillster realiseren effectievere KYC- en anti-witwastraining
Enigma Consulting heeft voor de adaptieve leerapplicatie Drillster gekozen om haar nieuwe en effectievere Know Your Customer (KYC)- en anti-witwas trainingen t [...]
De AFM start toezicht op Informatiebeveiliging
Afgelopen jaar publiceerde de AFM haar principes voor Informatiebeveiliging. Daarbij wordt het belang van informatiebeveiliging terecht benadrukt: De beheersin [...]
Toezichtkosten 2020: AISP’s versus overige betaalinstellingen
Het is medio 2020 en dat betekent dat de kosten van het financieel toezicht van dit jaar bekend zijn gemaakt. Kijkend naar de betaalinstellingen, zijn er enkele [...]
Vanaf heden zijn ook cryptodienstverleners gebonden aan de Wwft-verplichtingen
Per 21 mei 2020 is de gewijzigde Nederlandse Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, beter bekend als de Wwft, formeel in werking getre [...]
Digitale schuldhulpverlener Buddy Payment ontvangt PSD2-licentie
Digitale schuldhulpverlener Buddy Payment ontvangt PSD2-licentie, ondersteund door Enigma Consulting Buddy is een Nederlandse Fintech die zich richt op het onde [...]
AML5 en de financieelrechtelijke inkadering van cryptobedrijven
Hoe Europees antiwitwasbeleid leidt tot regulering van virtuele valuta Per 10 januari 2020 dient de gewijzigde vierde Europese antiwitwasrichtlijn (hierna AML5 [...]
Transactiemonitoring door TPP’s
Hoe als niet-bank om te gaan met transactiemonitoring Het is u waarschijnlijk niet onopgemerkt gebleven dat PSD2 geïmplementeerd is. Ook de eerste vergunningen [...]
Enigma Consulting begeleidt MoneyMonk in verkrijgen PSD2 vergunning
Boekhoudsoftware MoneyMonk kreeg op 26 juli een PSD2 vergunning van toezichthouder De Nederlandsche Bank (DNB). Na Cobase (ING) en Peaks (Rabobank) is MoneyMon [...]